Bronze, Silber und Gold beschreiben den Umfang der möglichen Betreuung. Je vollständiger ich Deine Versicherungssituation kenne und je mehr relevante Verträge ich betreuen darf, desto besser kann ich Zusammenhänge, Überschneidungen und Handlungsbedarf erkennen. Die Einstufung ist eine Orientierung und wird persönlich vereinbart.

Beim Goldstatus liegen alle wichtigen privaten und gegebenenfalls gewerblichen Verträge im Gesamtbild vor. Dadurch kann ich nicht nur einzelne Policen, sondern Deine gesamte Absicherung strategisch prüfen, priorisieren und laufend begleiten. Gold bedeutet vollständiger Überblick, nicht automatisch mehr Verträge.

Du stellst Deine vorhandenen Versicherungsscheine, Nachträge und aktuellen Beitragsrechnungen digital bereit. Eine Vorsortierung oder ein eigener Tarifvergleich ist nicht nötig. Der einfachste Einstieg führt über die Kunden-App.

Hilfreich sind Versicherungsscheine, aktuelle Nachträge, Beitragsrechnungen und vorhandene Übersichten für private sowie gewerbliche Verträge. Wenn etwas fehlt oder doppelt erscheint, kläre ich das nach der ersten Sichtung mit Dir.

Nein. Du kannst die Unterlagen als PDF oder gut lesbare Fotos bereitstellen. Ich ordne die Verträge nach Bereichen, erkenne fehlende Angaben und melde mich nur mit den Fragen, die für die Prüfung wirklich notwendig sind.

Nein. Ich prüfe, vergleiche und bereite Empfehlungen vor. Änderungen, Kündigungen oder Neuabschlüsse erfolgen erst nach Deiner ausdrücklichen Entscheidung. Den Ablauf einer Vertragsprüfung erläutert die Seite Versicherungen optimieren.

Ja. Bronze und Silber sind vollwertige Servicestufen und keine schlechten Bewertungen. Gold ist das empfohlene Ziel für Kunden, die möglichst wenig Verwaltungsaufwand und einen vollständigen Überblick wünschen. Welche Stufe zu Dir passt, wird gemeinsam festgelegt.

Ja, wenn beides vorhanden ist. Private Absicherung, Arbeitskraft, Fahrzeuge und betriebliche Risiken können sich gegenseitig beeinflussen. Für gewerbliche Themen bietet die Seite Deine Branche passende Einstiege.

Für die Prüfung bereitgestellter Unterlagen und die spätere aktive Betreuung gelten unterschiedliche Schritte. Damit ich Verträge verbindlich betreuen, Auskünfte einholen oder Änderungen begleiten kann, ist eine passende Beauftragung beziehungsweise Maklervollmacht erforderlich. Das wird vorab transparent besprochen.

Unterlagen sollten über die vorgesehenen digitalen Wege bereitgestellt werden. Informationen zur Verarbeitung personenbezogener Daten findest Du in der Datenschutzerklärung. Bei Fragen kannst Du vorab einen Termin ver­ein­baren.